财务计划之年度回顾（1）

一年以前，给自己定了一个财务计划，转眼到了年末（澳洲的财政年度是到6月30号结束）。现在回顾一下一年来计划的执行情况。

 

计划中有2个重点：

1. 控制支出，争取结余35-40K.

2. 稳定投资回报，保证ROE>10%

 

 

目标1，完成得不好，支出大大超出计划。支出主要项目是房租，19K；其次是礼物和补贴支出，全年达到了15K；信用卡支出也如网友所估计的，没有能控制在1K每月的水平，平均花费达到1.5K每月。房租是在计划之内的，但是补贴支出是原来没有计划的。因为岳母生病，所以贡献了一点有限的力量。

 

值得庆幸是，收入略高于预计，结余虽然没有达到预计水平，用原有存款补足后没有影响计划中的投资。

 

目标2，大大超出计划。计划的时候是很保守的，实际的目标是ROE=15%。去年7月投入第一笔资金购买股票的时候，ASX ALL ORDINARY INDEX 是4907，今天收市的时候INDEX是6311。换句话说，澳洲股市在这一段时间整体上升了28.6%。借澳洲股市的东风，我到今天为止的未实现CG=33.76%，如果把这一段时间收到的DIVIDENT, FRANKING CREDIT和已经变现的CG考虑进来，投资的整体回报是41%。因为全部是自有资金投资，所以ROA=ROE=41%。对于这个回报水平，我自己是感到意外的，没有想到首年的回报能这么高。虽然比不上中国股市的回报，但这是我力所能及的最好成绩了。

 

希望明年还能保持一个稳定回报。